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    首批合資理財公司產品到期 八成收益率低于基準
    證券時報 謝忠翔 劉筱攸 發布時間:2022年07月26日 15:41
    證券時報 謝忠翔 劉筱攸
    2022年07月26日 15:41

      多家合資理財公司在國內陸續開業、發布產品,吸引了眾多投資者“嘗鮮”。然而,受今年上半年股市及債市波動等因素影響,銀行系理財產品曾一度超千只產品跌破凈值。

      對于部分主打“固收+”產品的合資理財公司而言,今年上半年日子屬實“不好過”。截至昨日,首批到期的合資理財公司產品共有23只,其中有八成實際收益率低于業績比較基準。

      匯華理財已有23款產品到期

      證券時報記者查閱中國理財網發現,截至昨日,匯華理財(東方匯理和中銀理財的合資公司)已有23款產品到期,且均為封閉期為1至3年的固定收益類產品。已到期的產品風險等級均為中低型,且業績比較基準在年化收益率4.3%~4.5%之間,然而上述產品僅有5只大于或等于業績基準。

      據記者梳理,未符合收益預期的產品中,實際收益率在1.8%~2.74%之間的占大多數,共有13只,低于預期收益1.67至2.55個百分點;收益率在3.09%~4.02%之間的有5只。

      以實際收益率僅為1.8%的產品為例,這款名為“匯理封閉式固定收益類理財產品2021年022期”的產品發行于2021年5月27日,募集規模達10.5億元,到期時間為今年6月7日。對于產品存續期間的投資策略,該產品的2021年四季報顯示:該產品行業配置上,看好新能源、科技等景氣賽道,并階段性參與了公用事業、消費、醫藥等板塊投資。具體持倉來看,截至去年末,該產品持有的前十項資產中,國債、公司債、商業銀行金融債占比較多,股票具體有紫金礦業、寧德時代、貴州茅臺、立訊精密。而權益類持倉中,今年上半年,立訊精密、紫金礦業及貴州茅臺均有較大幅度的回撤。

      今年一季度,資本市場經歷較大幅度的波動,在股市下挫、債市波動、非標欠配的三大主因疊加之下,曾經頂著穩健光環的“固收+”理財出現大幅回撤,期間凈值跌破1的理財產品一度超過1000只。

      據匯華理財在中國理財網披露的信息,截至2021年末,匯華理財產品總規模達782億元,固收類產品占比達98.8%。去年下半年發行產品57只,募集規模496億元。

      合資理財加緊布局國內市場

      今年6月末,在籌建近一年后,第四家合資理財公司高盛工銀理財正式開業。從產品來看,今年以來,合資理財公司正以更積極的姿態擁抱中國股市和債市,這體現在更加多元化的策略和不斷豐富的產品線上。

      選擇以純權益類產品開啟中國征程的貝萊德建信理財,正與其他合資理財公司在固收賽場里競技。此前不久,其發行了首款固收類產品“貝!币黄,募集金額達25.45億元。

      而3月份正式開始運作的施羅德交銀理財,已發了5只產品:4只固收類、1只混合類。這幾只產品多資產配置烙印明顯,符合其此前闡述的“致力于成為1家主打多元資產投資的理財公司”的理念。施羅德交銀理財曾表示,其將在權益和債券直接投資的能力基礎上,融入FOF組合、REITs、另類和綠色多元資產等多樣化的資產;此外,還將推出一系列創新性量化理財產品。

      此前,一位外資銀行財富管理產品負責人對證券時報記者表示,中國金融市場不斷開放與發展,為外資銀行在中國市場發展帶來巨大的機遇。他也認為,未來中國高凈值人群對于專業理財服務的需求將持續增長。

    【編輯:黃詩立】
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